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民国十八年(1929年)9月20日。
最先对美国股市起反应的并非美国本土,而是在欧陆的列强英国。
今早,英格兰银行突然宣布将贴现率从55提高到65。
贴现是指票据持有人在票据未到期时,为获取现款而向银行贴付一定利息的票据转让。
贴现利率是指银行接受商业票据、国库券等贴现时对贴现申请人收取的利率。
那么为什么会有人要贴现?
其目的一般是为了获取资金头寸。
因为企业在生产经营过程中会产生各种各样的支出,而这些支出的支付通常不是即时的。
这意味着企业需要一定的流动性资金来应对这些预定的成本支付。
这种情况下,企业可以通过贴现来实现资金的融通。
换句话说,在当前的时代背景下,许多企业和个人见到高昂的股市,就想着尽可能多的往里面砸钱,以获取极高的利润。
但你的本金并不充足。
尤其是当你发现有利可图时,手里的本金不够,就必须要去借钱。
借钱无非两种方式,个人借贷和银行借贷。
可你和任何人说,我借钱是为了去炒股,你看人家借不借你?
因此,在英国,许多企业和個人就靠贴现去融资。
虽然银行大多清楚你拿了这笔钱是投进股市中,但你不说,我不挑明,大家配合默契,就宛如你信用卡套刷,我明知道你是套现去投资,但睁一只眼闭一只眼,当你是在消费。
你得到了资金,银行得到了利息,股市房市得到了热钱,皆大欢喜。
问题是,这是在经济上行时期,大家都想赚钱的情况下,才会如此。
一旦国家经济机构预感到经济危机和状况不妙,就不会再对你的违法行为睁一只眼闭一只眼了。
要遏制这股风潮,阳谋便是提高贴现利率,提高你套现的隐形成本,让你没法自由自在的获取热钱。
别小看这1的利率提升。
原本100万美元支付55万美元贴现利息,现在支付65万美元,多了这1万。而你将100万投入股市,假设购买一支100美元每股的高价股,可以买1万股,其价格涨1美元,你的收益便是1万美元,这还没扣除其他成本,譬如给交易所的佣金等等。
即便纽交所等一级交易市场没有如后世华国那样的印花税,其他零散佣金也不少。
但即便是在牛市,100美元每股的高价股,一天也不一定能妥妥多涨1美元,涨不到这个数字,你反而是亏本,起码得多涨2美元,你才有的赚。
投机者们一开始看不明白这种政策,当他们亲身经历后便会发现,仅仅提高1贴现率,就需要他们购买的股票比原来要多涨2美元,才能得到和以前一样的回报,这太难了。
因此,英格兰银行一出台此政策,本土的股市顿时暴跌。
当然,这消息要传到美国纽约,让广大疯狂的底层股民们得知,还需要一定时间。
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