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第276章（第1页）

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隋文斗面临的主要问题是，如何把骗来的钱带走。这就牵扯到一种经济犯罪——洗钱。

洗钱，就是将非法的收入合法化，或者是将集体的资金个人化。在经济蓬勃发展，支付手段多样化，经济流通极为便利的今天，洗钱方法比超市里薯片的口味还多。古典一点的，是快速将资金分散，转到很多账户上，科技感高一点的，还会使用一些自编程序的软件，做到一键完成；资金在被转几手之后，再重新汇聚，这样便查不到钱的直接来源。也有的，伪造贸易背景洗钱，多数都会通过一个贸易公司，假装购买某些材料，还会配套一些合同文件，还会按照合同金额纳税，但实际上只付钱，没有实物，复杂一点的还会启用商业汇票、承兑汇票之类的票据。手笔大的，利用资金池洗钱——把一千万放入十几亿的资金池中，实在很难查到。还有投机取巧的，利用博彩业洗钱，用黑钱从中奖者那里购买彩票，然后拿着彩排去兑奖，给贪官洗现金，这是绝佳的方法。还有的，利用澳门的赌场洗钱，隋文斗最后就用了这种方法。

隋文斗的情况比较特殊，他的钱是诈骗得来的，一旦暴雷，储户反应过来，报了警，警察会第一时间冻结他的账户，到时候一分钱也取不出来。所以他的钱不能放在账户里，必须取出现金来。放弃他的骗子公司之后，隋文斗要做的是隐姓埋名地逃跑，直至风头过去。从此至永远，他都不会再回到行骗的城市，中国那么大，他一生也骗不完。在逃跑这期间，隋文斗不能用银行卡，不能用自己的电话，任何带有身份痕迹的东西都不能用。取出来的现金，在使用起来也容易暴露自己。因为人民币上都有冠字号，他取钱出来，冠字号都有记录，花这些有记录的钱，就好比随身携带一个不定时的炸弹，不知什么时候就会被警方锁定目标了。这个时候就需要洗钱了。

隋文斗自然认识洗钱的人，他要洗他的现金。

决定逃跑后，隋文斗利用企业网银，把一千万从公司的对公账户转到自己的个人账户上。隋文斗的个人账户属于JS银行，在同一天里，隋文斗几乎走遍了整个城市里JS银行的所有网点，分批提取了一千万现金。

隋文斗把一千万现金给了洗钱的人，并从洗钱的人手里拿到了市值800万人民币的澳门某赌场的筹码。

通常来讲，在工作日，银行每天都会统计可疑的交易，在下班前，通过反洗钱系统上报给人民银行。隋文斗是在周六取钱的。银行在下一个周一的晚上才会上报可疑交易。隋文斗周日的时候已经拎着一箱赌场的筹码，从容地坐飞机去澳门了。

JS银行在周一的晚上把隋文斗的操作当做可疑交易上报，人民银行的工作人员在周二上班后才看到。这个时候，隋文斗应该早已在澳门赌场兑好了现金，不知道去哪儿了。

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